투자자문, 거래 기법

노정호 Manager
리서치총괄 | Manager

투자자문 및 관리

투자 자문 및 관리 서비스는 RIA (Registered Investment Advisor)로 등록된 Park & Associates 공인회계법인의 자매법인, WA Financial Group, Inc. 통해 제공됩니다. RIA 서비스의 장점은 다음과 같습니다.

커미션을 부과하지 않기 때문에 공정한 어드바이스를 드릴 수 있습니다. RIA 는 자산규모에 따라 수임료를 부과하는 Asset Base Model 또는 Fee Only Model로 재정 서비스를 제공하기 때문에 공정성과 독립성을 유지할 수 있습니다. 미국 공인회계사협회, AICPA 가 CPA 파이넨셜 어드바이저들에게 RIA 모델을 강력하게 추천하고 있는 이유도 그 때문입니다.

고객과의 커뮤니케이션을 한국어로도 할 수 있습니다. 따라서 정확한 정보를 고객님들께 전달할 수 있으며 투자 문제와 관련해 나올 수도 있는 의문점들에 대한 충실한 의견 교환이 가능해 집니다.

RIA 서비스를 통해서는 보다 다양한 투자 서비스를 받으실 수 있습니다. Broker-Dealer 회사는 자기 회사들과 매매계약을 맺지 않은 펀드는 취급하지 못하도록 제한하지만 RIA 는 이런 제한에 구애받지 않습니다. 따라서 금융 시장에서 거래되는 모든 투자수단을 고객님들의 상황과 목적에 맞춰 적극 이용할 수 있습니다.

구체적으로 고객님들께서는 다음과 같은 혜택을 받으실 수 있습니다.

투자 원금이 처음부터 고객을 위해 일을 합니다. 투자금 중 일부가 먼저 커미션으로 감해지는 일은 생기지 않기 때문입니다.

비용 절감을 통한 수익율 향상이 가능합니다. RIA 가 사용하는 펀드들의 메니지먼트 비용은 일반적인 뮤츄얼 펀드보다 훨씬 저렴하기 때문에 최대 1.5% 이상 비용절감이 가능할 것으로 예상하고 있습니다.

고객님들과 RIA의 이해관계가 동일선상에 놓여집니다. 사후 관리를 소홀히 하는 커미션 모델과는 달리 RIA 모델에서는 꾸준히 투자 관리를 해 드릴 수 있기 때문입니다.

독립적인 RIA로서 서비스를 제공한다면 혹시 자산의 안전성에 의문을 표하시는 분이 계실지도 모릅니다. 하지만 모든 투자는 투자자 본인의 명의로 관리됩니다.

자산관리 또한 제3의 투자자문 중립기관 (Third Party Administrator)인 Shareholders Service Group (SSG)이 담당합니다. 따라서 여러분의 투자는 언제나 안전하게 관리됩니다.

고객님들께서 한결같이 보내 주시는 뜨거운 성원과 격려는 언제나 큰 힘이 되고 있습니다. 그같은 성원에 보답코자 단순한 주식 브로커와는 차별된 CPA- 파이넨셜 어드바이저로서 고객님들의 경제적 이익을 극대화시켜 드리도록 배전의 노력을 기울이겠습니다.

*All investment services are provided by an Registered Independent Adviser with WA Financial Group, Inc.

당사가 추구하는 투자전략과 체계화된 리스크관리를 통하여
시장의 흐름에 구속 받지 않고 안정적이고 연속성 있는 수익률로
보답하는 것입니다.

고객의 Needs에 따라 다양한 투자상품을 제공하고자 노력하겠습니다. 고액자산가를 위한 분산형과 일반형 포트폴리오, 소액투자자를 위한 로보어드바이저, 비상장기업 투자를 위한 사모펀드, 뉴욕 월스트리트에서 역량이 검증된 투자회사와 Joint Venture를 통하여 국내자금의 해외투자 (Outbound) 해외자금의 국내투자 (Inbound) 등 써미트투자자문만의 독특한 금융상품을 제공하겠습니다.
써미트투자자문은 국내와 해외에서 교차하는 투자가와 투자기회를 끊임없이 연결하고 발굴하여 고객의 자산관리에 최상의 노력을 경주하겠습니다.

2011년 4월 1일 설립
투자자문 및 투자일임업 등록
권경혁 대표이사
서울시 영등포구 여의대로8, 여의도파크센터 B동 2904호
대표번호 02-782-7000

주요주주 및 경영진

권경혁	써미트투자자문 대표이사
녹십자홀딩스(주)	녹십자 지주회사
허일섭	녹십자홀딩스㈜ 회장
박래선	평산에스아이 회장
배호원	전 삼성증권 사장
이원규	미국 Cardiac Associate of New Jersey, Founder & CEO New York Theological Seminary 이사장
김대원	미국 Southpole(주) Founder & CEO

대표이사 및 경영진

- University of Chicago, 경영대학원 (MBA, Finance)

- 前 General Motors Corporation 미국본사 Analyst
- 前 Merrill Lynch 뉴욕 본사 MD & COO, Risk Management
- 前 삼성증권 전무, Risk Management
- 現 써미트투자자문 대표이사

- 前 대우증권 고유자산 / WRAP 운용 주식운용
- 前 한가람투자자문 주식운용 과장
- 前 현대인베스트먼트 자산운용 과장
- 前 유리자산운용 주식운용 차장
- 前 KTB WM금융센터 절대 수익형 사모펀드 운용 부장
- 現 써미트투자자문 주식운용 본부장

시장 상황에 맞는 유연한 투자전략 구사
지속적이고 안정적인 수익 실현 목표

핵심컨셉 Focus하여 + Alpha 극대화

향후 2~3년간 주식시장의 변화를 이끌어 낼 핵심 산업 및 주도 종목군에 대한 리서치

탁월한 기술로 시장을 선점할 수 있는 신기술 개발 종목 발굴

기존 사업 모델을 기반으로 시장 확대를 통해 기업가치가 상향될 기업 발굴

Bad Factor & Ratio 제외한 투자 Universe

투자는 성공할 확률을 높이는 것 보다, 실수를 줄이는 것

투자종목을 결정하기 이전에 투자금지 종목을 설정하는 것에서부터 시작

Bad Factor 중 1가지 요인이라도 해당될 시 Universe에서 제외

Good factor & ratio로 Universe 산출하는 하우스와 차별화

운용프로세스

큐먼[Q-MAN]

써미트투자자문의 Quantitative Analysis를 바탕으로
담당 펀드매니저가 직접 운용하는 상품

일반형(10~20개 종목)과 분산형(50개 내외 종목)
두 가지 상품 보유

큐보[Q-BO]

써미트투자자문의 Quantitative Analysis를 통해 개발된
로보어드바이저(Robo-Advisor)상품

고객의 투자성향과 목적을 고려한
모델 보유

써미트투자자문의 Quantitative Analysis로 투자 Universe 구성
시장 상황에 맞는 유연한 투자전략

“핵심컨셉 Focus하여 + Alpha의 극대화”

50개 내외의 종목에 분산투자
적극적 자산배분으로 철저한 리스크관리 가능
상대적으로 변동성이 작음

10~20개 내외의 종목에 집중투자
성장잠재력, 시장의 트렌드를 적극 반영
상대적으로 Active한 운용

운용역들의 기업탐방으로 자료 수집
업황 및 경쟁사 조사로 추가정보 수집

수집한 정보를 바탕으로 한
써미트투자자문의 Quantitative Analysis

써미트투자자문의 축적된 노하우를
바탕으로 하는 알고리즘

큐보 [Q-BO]

고객의 투자성향과 목적을 고려한 12가지 모델 보유

해외투자-사모펀드-해외자금유치

저금리시대에 국내투자와 해외투자를 병행하여 분산투자와 효율적인 자산관리를 적극 권장합니다

미국에 소재한 업력이 검증된 투자회사와 Joint Venture 를 통하여 국내와 해외에서 교차하는
투자가와 투자기회를 발굴하여 해외투자와 (OUTBOUND) 해외투자자 유치를 (INBOUND) 고객의 Need에 따라 맞춤형으로 제공합니다.
특히 검증된 특허기술과 미래성장을 바탕으로 해외자금 유치를 원하는 국내중소기업을 적극 지원합니다

공지사항/보도자료

제목	작성일	조회
Q-BO 수익률 관련	2016-05-03	8365
로보어드바이저 Q-BO 서비스 가입 안내	2016-04-26	6903
11	[칼럼] 조선 구조조정 공감·투명성 필수	2016-06-02	6583
10	[칼럼] 한국금융계 M&A, 미국식 빅뱅의 시작인가	2016-06-02	6604
9	써미트자문, 에프엠소프트와 로보어드바이저 플랫폼 MOU	2016-06-02	7724
8	대우證, 업계 첫 '로보어드바이저 마켓' 오픈	2016-06-02	6645
7	[GAM] 이세돌·알파고 함께 주식에 투자한다면.	2016-06-02	6789
6	금융 알파고들 "고객님, 플러스 수익 났어요"	2016-06-02	6960
5	펀드매니저 뺨치는 '인사이트'의 로보어드바이저 상품 나온다	2016-06-02	6759
4	써미트투자자문, 로보어드바이저 일임상품 'Q-Bo' 출시	2016-06-02	6701

Contact

서울시 강남구 테헤란로 4길 46 (역삼동) 104동 1005호
Tel 02-782-7000 / Fax 02-782-7828
E-mail. [email protected]

온라인을 통한 투자일임계약 체결은 전적으로 고객님의 판단에 의해 이루어집니다.
해당 상품의 위험도를 검토하고, 귀하의 투자경력이나 투자성향에 적합한 상품인지 확인하시어 신중한 투자결정을 해 주시기 바랍니다.
투자일임계약 체결 전에 투자대상, 선취수수료, 성과보수 수수료 등에 관하여 반드시 계약 권유문서 전문을 읽어보시기 바랍니다.
이 금융상품은 실적배당형 상품으로서 운용결과에 따른 손익은 고객에게 귀속됩니다.
이 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
해당 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 고객은 투자자문 발생하는 손실의 일부 또는 전액에 대해 어떠한 보상도 청구할 수 없습니다.

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반드시 계약 권유문서 전문을 읽어보시기 바랍니다.
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나는 '바인(VINE)'으로
'퀀트(QUANT)' 한다!

나는 '바인(Vine)'으로
'퀀트(QUANT)'한다!

바인투자자문은 퀀트투자를 기반으로
전문가의 경험을 합친,
하이브리드 자산관리서비스 전문가 집단입니다.

나이 들수록 달콤하게 익어가는
삶을 바랍니다.

계절을 따라 풍성히 열매 맺는 포도처럼,
바인투자자문은 '리스크 컨트롤' 투자전략으로
편안한 노후를 꿈꾸는 고객들의 인생을
아름답게 물들이는 최고의 솔루션이 되겠습니다.

자신이 원하는 삶을 원합니다.

넝쿨을 따라 달콤한 열매 맺는 포도처럼
바인투자자문은 '목표중심' 투자전략으로
열심히 살아가는 고개들의 노후를 따뜻하게 준비하는
최고의 솔루션이 되겠습니다.

'바인(Vine)'하면,
'파인(Fine)'합니다.

담장 너머로 뻗은 풍성한 포도 넝쿨처럼
바인투자자문은 고객들의 삶에
여유와 풍요를 가득 채워드리겠습니다.

디지털어드바이저 운용전략

바인만의 디지털어드바이저 운용전략

차별화된 알고리즘

퀀트기반의 데이터중심 접근방식은 직관적인 투자아이디어와 체계적인 운용프로세스를 통합합니다. 글로벌 자산군, 시장, 종목 및 스타일 팩터 등 광범위한 데이터와 알고리즘을 활용합니다.

운용전략의 확장성T

1개월에서 1년의 전술적 범위에 설정된 글로벌 투자기회를 모니터합니다. 다양한 투자목표와 전략에 응용가능한 데이터 및 투자전략 모델링으로 운용전략의 맞춤형 확장이 가능합니다.

글로벌 투자 플랫폼T

AI퀀트기반 데이터 애널리틱스와 금융전문가들의 지식기반 (Knowledge-base) 을 통해 변화하는 시장 환경과 고객의 자산관리 수요에 빠른 대응이 가능합니다.

고객의 평생행복

AI의 차가운 이성과, 생각하는 인간 호모사피언스의 따뜻한 지혜를 합쳐 고객의 평생 행복을 지켜드립니다.

최적의 하이브리드형
투자관리 시스템

자체적으로 구축한 퀀트투자기법을 기반으로, 전문적이고 숙련된 전문가의 통합적 사고를 결합한 최적의 하이브리드형 투자관리 시스템!

투자 목적 달성

변동성이 큰 투자시장에서 고객 재정 상황과 투자 성향을 바탕으로, 라이프사이클에 따른 투자 목적을 달성시켜 드립니다.

TEAM

투자행복의 길잡이가 되어드릴 팀을
소개합니다.

김광주 CEO
최고경영책임자 | Chief Executive Officer

어떤 형편에서도 누릴 수 있고 필요한 만큼 불리며 투자자문 저마다의 뜻을 이루기 원하는 사람들을 돕는 일에 재미와 보람을 느낀다.

이희성 CFO
최고재무책임자 | Chief Financial Officer

기업과 개인의 자산을 사회적 가치로 확대하는 일과 ESG(기업) 및 삶의 질(개인)을 높이는 EXIT(목표달성) 전략에 관심이 많다.

김승종 Director
퀀트운용총괄책임자 | Director

국내 1세대 AI기반 퀀트투자 전문가로 숫자와 통계로 투자시장을 분석하는 일에 푹짜져 산다. 바인의 퀀트운용부분을 책임지고 있다.

노정호 Manager
리서치총괄 | Manager

오랫동안 증권업계 리서치분야에서 경제와 투자시장의 현상을 분석하고 종합하는 일을 해왔다. 바인의 데이터 소싱을 담당하고 있다.

나이 들수록 달콤하게 익어가는
삶을 바랍니다.

계절을 따라 풍성히 열매 맺는 포도처럼 바인투자자문은 '리스크 컨트롤' 투자전략
편안한 노후를 꿈꾸는 고객들의 인생을 아름답게 물들이는 최고의 솔루션이 되겠습니다.

자신이 원하는 삶을
원합니다.

넝쿨을 따라 달콤한 열매 맺는 포도처럼 바인투자자문은
'목표중심' 투자전략으로 열심히 살아가는 고객들의 노후를 따뜻하게 준비하는
최고의 솔루션이 되겠습니다.

'바인(Vine)'하면, '파인(Fine)' 합니다.

담장 너머로 뻗은 풍성한 포도 넝쿨처럼 바인투자자문은 고객들의 삶에
여유와 풍요를 가득 채워 드리겠습니다.

바인이 걸어온 길

2021년

· 미래에셋 증권, 동부증권 등 자문업무협약

· (주)한국코스콤 자문솔루션 협약

2020년

2019년

2018년

· (주)이재원과 생애맞춤형 자산관리시스템
(특허 제10-1594921) 라이센스 계약

2017년

· 삼성증권, 포스증권 등 자문업무협약

바인(Vine) 만의
디지털어드바이저 운용전략 을 만나보세요!

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퀀트기반의 데이터중심 접근방식은 직관적인 투자아이디어와 체계적인 운용프로세스를 통합합니다.
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AI퀀트기반 데이터 애널리틱스와 금융전문가들의 지식기반(Knowledge-base)을 통해
변화하는 시장 환경과 고객의 자산관리 수요에 빠른 대응이 가능합니다.

고객의 평생행복

AI의 차가운 이성과, 생각하는 인간 호모사피언스의
따뜻한 지혜를 합쳐 고객의 평생 행복을 지켜드립니다.

최적의 하이브리드형
투자관리 시스템

자체적으로 구축한
퀀트투자기법을 기반으로, 전문적이고 숙련된 전문가의
통합적 사고를 결합한 최적의 하이브리드형 투자 관리시스템!

투자 목적 달성

변동성이 큰 투자 시장에서 고객 재정 상황과 투자 성향을 바탕으로
라이프사이클에 따른 투자 목적을 달성시켜 드립니다.

투자행복의 지름길,
바인Vine.

TEAM

투자행복의 길잡이가 되어드릴 팀을 소개합니다.

김광주 CEO
최고경영책임자
Chief Executive Officer

어떤 형편에서도 누릴 수 있고 필요한 만큼 불리며 저마다의 뜻을 이루기 원하는 사람들을 돕는 일에 재미와 보람을 느낀다.

이희성 CFO
최고재무책임자
Chief Financial Officer

기업과 개인의 자산을 사회적 가치로 확대하는일과 ESG(기업) 및 삶의 질(개인)을 높이는 EXIT(목표달성) 전략에 관심이 많다.

김승종 Director
퀀트운용총괄책임자
Director

국내 1세대 AI기반 퀀트투자 전문가로 숫자와 통계로 투자시장을 분석하는 일에 푹빠져 산다. 바인의 퀀트운용부분을 책임지고 있다.

노정호 Manager
리서치총괄
Maganer

오랫동안 증권업계 리서치분야에서 경제와 투자시장의 현상을 분석하고 종합하는 일을 해왔다. 바인의 데이터 소싱을 담당하고 있다.

바인이 걸어온 길
Vine's History

2021년

미래에셋증권, 동부증권 등 자문업무협약
(주)한국코스콤 자문솔루션 협약
유튜브 채널 개설

2020년

2019년

2018년

(주)이재원과 생애맞춤형 자산관리시스템
(특허 제10-1594921) 라이센스 계약
출간
유튜브 구독자 1만명 돌파

2017년

Vine Books

바인투자자문은 고객의 자산을 수탁하지 않습니다.
고객들의 자산은 바인투자자문과 업무협약을 맺은 증권회사에서 고객이 개설한 금융계좌를 통해 수탁 및 관리되며,
바인투자자문은 고객들의 투자자산에 대한 자문서비스를 제공합니다.

특허출원 초개인화 자산배분전략 시스템 출원번호 10-2022-0074394

(주) 바인투자자문

주소 서울시 강남구 영동대로 85길 28, 성원타워1 (5층)
전화 02-3461-3436 | 팩스 070-4032-1154 El [email protected]

메자닌투자의 선두 투자기관으로 다양한 금융 전문가들이 모여 메자닌 상품을 발굴하고 있습니다. 채권의 안정성과 주식의 수익성을 겸할 수 있는 메자닌 투자를 경험해 보시기 바랍니다.

Value Creative

밸류창출 투자지향

저평가된 기업을 선별하여 투자하는 가치투자에 머무르지 않고, 당사의 전문가 네트워크를 활용하여, 신규사업 발굴, 인재 채용, 다양한 재무컨설팅 등을 지원함으로써 투자한 기업의 기업가치를 올리는 적극적인 밸류창출 투자를 지향합니다.

Win - Win

투자기업과 고객의 동반성장

발행시장 투자를 통해 투자자금이 투자기업에 직접 유입됨으로써 기업 성장을 견인할 수 있으며, 이를 통한 주가상승은 고객의 투자수익으로 돌아오는 선순환 구조의 투자를 지향합니다. 투자기업과 고객의 동반성장을 기대합니다.

시너지투자자문에서 최근에 투자한 투자내역 리스트와 투자한 결과를 순위별로 안내해드립니다.

02-586-5982

시너지투자자문의 주요 투자영역으로 크게 메자닌, 워런트, 상환전환우선주, 실권주 블록딜 투자가 있습니다.

개인정보취급방침

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1. 수집하는 개인(신용)정보 항목

- 개인식별정보 : 성명, 주민등록번호, 주소, 전화번호, 이메일주소, 직업, 국적
- 투자자정보 : 투자자정보확인서에 기재된 투자목적, 투자경험, 소득 등
- 금융거래정보 : 거래증권사 및 계좌번호, 계약조건, 거래내역, 잔고내역 등 일임계약 수행과 관련된 정보 등

2. 개인(신용)정보의 수집 및 이용목적

- (금융)거래관계(계약)의 설정여부 판단 및 설정∙유지∙이행∙관리
- 법령상 의무이행 (실명확인, 적합성 확인 등)
- 금융사고 조사, 분쟁 해결, 민원 처리

3. 개인(신용)정보의 보유 및 이용기간

- 개인(신용)정보는 수집∙이용에 관한 동의일로부터 관련 업무 종료 시(조합 청산 시)까지 이용목적을 위하여 보유∙이용됩니다.
- 단, 거래 종료일 후에는 금융사고 조사, 분쟁해결, 민원처리, 법령상 의무이행 만을 위하여 보유∙이용되며 기간은 5년입니다.

4. 개인(신용)정보의 파기절차 및 방법

● 파기절차
- 고객님들의 정보는 목적이 달성된 후 별도의 DB로 옮겨져(종이의 경우 별도의 서류함)내부 방침 및 기타 관련 법령에 의한 정보보호 사유에 따라 (보유 및 이용 기간 투자자문 참조) 일정 기간 저장된 후 파기되어집니다.
- 별도 DB로 옮겨진 개인정보는 법률에 의한 경우가 아니고서는 보유되어지는 이외의 다른 목적으로 이용되지 않습니다.
● 파기방법
- 종이에 출력된 개인정보는 분쇄기로 분쇄하거나 소각을 통하여 파기합니다.
- 전자적 파일형태로 저장된 개인정보는 기록을 재생할 수 없는 기술적 방법을 사용하여 삭제합니다.

5. 개인(신용)정보 제공

- 이용자들이 사전에 동의한 경우
- 법령의 규정에 의거하거나, 수사 목적으로 법령에 정해진 절차와 방법에 따라 수사기관의 요구가 있는 경우

6. 개인(신용)정보에 관한 민원서비스

회사는 고객의 개인(신용)정보를 보호하고 개인(신용)정보와 관련한 불만을 처리하기 위하여 개인정보보호 책임자를 두고 있습니다. 개인정보와 관련한 문의사항이 있으시면 아래의 개인정보보호 책임자에게 연락주시기 바랍니다.

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1) 개인정보분쟁조정위원회 (https://www.kopico.go.kr/)
2) 정보보호마크인증위원회 (www.eprivacy.or.kr/)
3) 경찰청 사이버수사국 (https://ecrm.cyber.go.투자자문 kr/)

7. 개인정보 자동수집 장치의 설치, 운영 및 그 거부에 관한 사항

개인(신용)정보열람/정정/삭제안내

시너지투자자문 고객은 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 및 개인정보보호법 제35조, 제36조 및 동법 시행령 제41조에 의하여 아래 첨부된 개인정보 열람요구서(정정/삭제의 경우 “열람”은 “정정/삭제”로 본다)를 아래 접수방법에 따라 당사에 제출함으로써 당사가 처리하는 고객 본인의 개인정보를 열람할 수 있습니다.

- 우 편 : 서울특별시 영등포구 여의나루로 53-1, 10층 1004호 대오빌딩
- 팩 스 : 02-780-5981

고객권리 안내문

1. 금융서비스 이용 범위

① 고객의 개인신용정보는 금융거래의 설정ㆍ유지여부 판단 목적 및 고객이 동의한 목적으로만 이용됩니다.
② 고객은 영업장ㆍ인터넷 등 다양한 채널을 통해 금융거래를 체결하거나 금융서비스를 제공받는 과정에서 1)금융회사가 본인의 개인신용정보(이하 ‘본인정보’)를 제휴ㆍ부가서비스 등을 위해 제휴회사 등에 제공하는 것 및 2)당해 해당 금융회사가 금융상품 소개 및 구매권유(이하 ‘마케팅’) 목적으로 이용하는 것에 대해 동의하지 않는 경우에도 금융거래를 체결하거나 금융서비스를 이용하실 수 있습니다. 다만, 이러한 동의를 하지 않으신 경우에는 제휴ㆍ부가서비스 및 신상품ㆍ서비스 등을 제공받지 못할 수도 있습니다.

2. 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』 상의 고객 권리

① 본인정보의 제3자 제공사실 통보 요구 : 고객은 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』 제35조에 따라 금융회사가 본인정보를 한국신용정보원, 신용조회회사, 타금융기관 등 제3자에게 제공한 경우 제공한 본인정보의 주요내용 등을 알려주도록 금융회사에 요구할 수 있습니다.
② 금융거래 거절 근거 신용정보 고지 요구 : 고객은 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』 제36조에 따라 금융회사가 한국신용정보원, 신용정보회사 등으로부터 제공받은 연체정보 등에 근거하여 금융거래를 거절ㆍ중지하는 경우에는 그 거절ㆍ중지의 근거가 된 신용정보, 동 정보를 제공한 기관의 명칭ㆍ주소ㆍ연락처 및 해당기관에서 상거래관계의 설정을 거절하거나 중지하도록 결정한 것이 아니라는 사실과 제공받은 정보 외에 다른 정보를 함께 사용하였을 경우에는 그 사실 및 그 다른 정보 등을 고지해 줄 것을 금융회사에 요구할 수 있습니다.
③ 본인정보의 제3자 제공 및 마케팅 목적의 전화 등의 중단 요구 : 고객은 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』 제37조에 따라 투자자문 신청시 동의를 한 경우에도 본인정보를 제3자에게 제공하는 것 및 해당 금융회사가 마케팅 목적으로 본인에게 연락하는 것을 전체 또는 사안별로 중단 시킬 수 있습니다. (다만, 고객의 신용도 등을 평가하기 위해 한국신용정보원 또는 신용조회회사 등에 제공하는 것에 대해서는 중단시킬 수 없습니다.)
→ 신청자 제한 : 동의철회권의 경우, 신규거래고객은 계약 체결일로부터 3개월간은 신청할 수 없습니다.
④ 본인정보의 열람, 정정 및 삭제 요구 : 고객은 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』 제38조에 따라 한국신용정보원, 신용조회회사, 금융회사 등이 보유한 본인정보에 대해 열람 청구가 가능하며, 본인정보가 사실과 다를 경우에는 이의 정정 및 삭제를 요청할 수 있으며, 그 처리결과에 이의가 있는 경우에는 15일 이내 금융위원회에 시정을 요청할 수 있습니다.
개인정보 열람, 정정, 삭제 요구서다운로드

3. 위의 권리행사와 관련하여 애로사항이 있으신 경우 아래의 담당자 앞으로 연락하여 주시기 바랍니다.

- 시너지투자자문 주식회사 : 02-586-5982 (서울시 영등포구 여의나루로 투자자문 53-1, 10층 1004호 대오빌딩)
- 금융투자협회 : 02-2003-9000 (서울시 영등포구 의사당대로 143 금투센터)
- 금융감독원 : 02-3145-5114 (서울시 영등포구 여의대로 38)

신용정보활용체제

제1조 (관리하는 신용정보의 이용목적 및 종류)

① 이용목적
가. 해당 신용정보 주체가 신청한 투자계약의 설정 및 유지여부 판단
나. 기타 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」(이하 “신용정보보호법”이라 한다) 및 다른 법률의 규정에서 정한 경우
② 신용정보의 종류
아래의 정보 중 신용정보보호법 및 여신전문금융업법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 다른 법률의 규정에 의거하여 당사에서 이용 가능한 정보
1. 개인식별정보 : 성명 및 주민번호 등 고유식별정보, 주소, 이메일, 전화번호 등 연락처, 직업, 국적
2. 금융질서 문란 정보 : 부정한 방법으로 대출을 받는 등 금융거래질서를 문란하게 한 사실 등
3. 신용능력정보 : 회사의 개황, 사업의 내용 등 일반정보, 재무상태, 재무비율 등 재무에 관한 사항, 감사인의 감사의견 및 납세 실적 등 비재무에 관한 사항 등
4. 공공기록정보 : 국세, 지방세, 관세, 과태로, 고용산재보험료의 체납, 법원의 판결에 의해 채무불이행자로 등록된 사실, 개인회생절차가 진행 중인 거래처, 신용회복 지원이 확정된 거래처, 파산으로 인한 면책 결정을 받은 거래처 등
③ 관리기준 : 신용정보업감독규정 제22조1항에 명시된 신용정보관리기준(별지 참조)
- 개인식별정보 외 조합결성을 위하여 귀하가 제공한 정보

제2조 (제공대상자, 제공받는 자의 이용목적 및 제공하는 신용정보의 종류)

① 제공대상자
1. 신용정보보호법 및 다른 법률에 의해 제출을 요구하는 공공기관 등
2. 신용정보보호법, 여신전문금융업법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의해 제공 가능한 기관 등
② 제공 받는 자의 이용목적
금융사고조사, 신용정보보호법 및 다른 법률의 규정에서 정한 경우 등
③ 제공하는 신용정보의 종류
식별정보, 금융질서 문란정보, 신용능력정보, 공공기록 정보 중 신용정보보호법 및 다른 법률의 규정에 의해 제공 가능한 정보

제3조 (보유 및 이용기간, 신용정보 파기절차 및 방법)

① 보유 및 이용기간 : 거래종료 후 5년. 단, 금융사고조사, 분쟁해결, 민원처리, 본시장법(10년 이상 보관) 등 법령상 의무 이행을 위한 경우 별도 보관
② 파기 절차 : 전자적 파일 형태로 기록·저장된 개인신용정보는 기록을 재생할 수 없도록 파기하며, 종이 문서에 기록·저장된 개인신용정보는 분쇄기로 분쇄하거나 소각하여 파기

제4조 (신용정보주체의 권리 및 행사 방법)

① 본인신용정보 제공·열람청구권 : 신용정보주체는 본인의 신분을 나타내는 증표를 표시하고 신용정보회사등이 보유하고 있는 본인정보의 제공 또는 열람을 청구 할 수 있습니다.
② 본인신용정보 정정청구권 : 신용정보주체는 본인의 신용정보가 사실과 다른 경우에는 신용정보회사등에게 정정을 청구 할 수 있습니다.
③ 신용정보제공사실의 통보요구권 : 신용정보주체는 최근 1년간 본인에 관한 신용정보를 제공한 내역을 통보하도록 요구 할 수 있습니다.
④ 권리 행사 방법 : 신용정보주체는 본인의 신용도 등을 평가하기 위한 목적 외의 목적으로 제공동의를 한 경우 유무선통신, 서면 등을 통해 개인 신용정보의 제공 이용동의를 철회할 수 있습니다.

제5조(신용정보관리·보호인)

시너지투자자문 주식회사 박미경 대표이사
연락처 : 02-586-5982

제6조 (내부직원의 고객 신용정보 오남용 방지)

회사는 고객 신용정보의 오∙남용 방지를 위하여 신용정보의 조회권한을 차등 부여하고 준법감시인 혹은 신용정보관리∙보호인은 필요시 고객신용정보 조회현황을 점검하는 등 적절한 조치를 취하여야 한다.

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